Empiece por el problema, no por la lista de funciones
Dejar que un cliente pague una factura grande a plazos
El trabajo salió en $6,000. El cliente está contento y quiere pagar, pero pregunta si puede dividirlo. Usted prefiere decir que sí antes que esperar meses un solo cheque que quizá nunca llegue.
La situación
Usted es contratista. Terminó la remodelación de un baño y envió una factura de $6,000. El propietario llama: puede pagar $1,500 ahora y el resto en unos meses, si a usted le parece bien.
Decir que sí es fácil. Lo difícil es llevar la cuenta durante medio año: quién pagó qué, qué vence después y qué decir cuando un pago no llega.
Qué falla hoy
La mayoría de los planes de pago son un mensaje de texto y una nota en el refrigerador. Los importes se redondean a mano y nunca suman exactamente la factura. No queda registro de lo que el cliente aceptó, así que una disputa a los tres meses es su palabra contra la de él.
Los recordatorios salen por los $6,000 completos aunque solo un pago esté atrasado, lo que a un cliente casi siempre puntual le suena a acusación. Y su reporte de cuentas por cobrar muestra todo el saldo vencido el día que se atrasa el primer pago.
Cómo funciona en Invoice My Clients
En el plan Professional en adelante, abra la factura y configure un plan de pagos: un anticipo de $1,500 en la fecha de inicio y luego 6 pagos mensuales de $750. Ve cada pago, al centavo, antes de guardar, y los pagos siempre suman exactamente la factura. Elija si los pagos automáticos con tarjeta están desactivados, ofrecidos al cliente u obligatorios. Ofrezca el plan y luego envíe o reenvíe usted el enlace de la factura: no se envía ningún correo por usted.
El propietario abre el enlace en su teléfono. Ve el calendario y las condiciones exactas, escribe su nombre, marca la casilla y acepta. El registro guarda la hora, una huella del texto, su dirección IP y su navegador. Como usted ofreció pagos automáticos, autoriza su tarjeta en la misma página. No se añaden intereses ni cargos, y el plan indica que Invoice My Clients no es un prestamista.
Cada pago, incluido el anticipo, se cobra a la tarjeta en su fecha, y cada uno recibe su recibo normal. La página de la factura siempre muestra lo pagado, el importe vencido, el siguiente pago y el importe para liquidar, y el cliente puede pagar más o liquidar antes en cualquier momento.
En el tercer mes la tarjeta es rechazada. El cobro se reintenta, hasta dos veces en 7 días. Si los recordatorios automáticos están activados, el recordatorio pide solo ese pago de $750, no todo el saldo. Diez días después del vencimiento el pago cuenta como incumplido y se le avisa. Su reporte de antigüedad muestra $750 atrasados y el resto del plan como corriente. Si el plan parece en riesgo, se abre un caso "Plan de pagos en riesgo" en su cola de escalamiento (Escaladas) con un recordatorio redactado por IA, que usted edita y envía o descarta; nunca se envía solo.
Cuando no aplica
| Situación | Qué pasa | Qué hacer |
|---|---|---|
| Está en el plan Free o Starter | Los pagos a plazos están en Professional y superiores | En Starter, acepte pagos parciales en la factura y lleve usted las fechas, o cambie a Professional |
| El cliente quiere pagos automáticos desde una cuenta bancaria | Los cobros automáticos son solo con tarjeta | Paga cada pago en la página de la factura |
| El cliente debe varias facturas | Un plan cubre una factura | Ponga cada factura en su propio plan |
| Quiere cobrar intereses por pagar con el tiempo | Un plan no añade intereses ni cargos, y no hay opción para hacerlo | Ofrezca el plan sin intereses, o no lo ofrezca |
| El trabajo sigue siendo una estimación | Un plan no puede estar sobre una estimación | Conviértala primero en factura; un anticipo pagado en la estimación cuenta como pago inicial |
| El cliente deja de pagar por completo | Tras los pagos incumplidos que usted fije (2 por defecto), el plan termina y el resto vence de inmediato; no se cobra a la tarjeta automáticamente | Restablezca el plan con un nuevo calendario, o dé seguimiento como a cualquier factura vencida |
Dónde vive esto en el producto
Herramientas gratis
Preguntas frecuentes
¿Mi cliente necesita una cuenta?+
No. Acepta el plan, autoriza una tarjeta si quiere pagos automáticos y paga, todo en el enlace de la factura que usted envía.
¿El cliente puede desactivar los pagos automáticos?+
Sí, en su página de la factura en cualquier momento, y se le avisa a usted cuando lo hace. Usted también puede desactivarlos, pero solo el cliente puede activarlos.
¿Puedo configurar el plan pidiéndoselo al asistente de IA?+
Todavía no. Crear un plan con el asistente por texto o por voz está construido, pero aún no está disponible. Hoy lo configura en la factura; el botón "Sugerir condiciones" propone condiciones a partir del historial de pagos del cliente con reglas fijas, y usted cambia lo que quiera antes de guardar.